2月10日，证监会宣布，“基金E账户”公开试运行。公告显示，该产品意在为个人投资者提供公募基金账户及份额信息的“一站式”查询服务，旨在解决广大中小投资者遗忘账户、查询繁琐等行业服务痛点，着力提升投资者获得感。

推动行业高质量发展

截至2023年底，全市场共有公募基金管理人156家，公募基金份额登记机构167家，公募基金销售机构411家，各份额登记机构账户体系相互独立，缺乏行业统一的查询渠道。据测算，基民投资者平均持有7个基金账户。

上银基金全国渠道总监祝华表示，目前基民想要查询基金份额，只能分别到单家基金管理人或销售机构查询信息，遗忘开户机构或是持有基金资产等问题时有发生，有了基金E账户的份额归集，上述痛点可有效解决，此服务是以基民投资者为中心，也是公募行业高质量发展的重要一环。

上海证券基金评价研究中心业务负责人刘亦千认为，基金E账户的推出，一是解决了投资者分散查询的行业服务痛点。全账户汇聚为投资者提供便利，比如财产申报、财产遗漏找回等一些问题。二是为投资顾问业务和财富管理业务赋能。基金E账户可以全面了解到投资者的基金持仓情况，从而为客户提供全面账户分析和针对性建议。有效推动基金投顾业务、财富管理业务的健康快速发展，进而助力让基金的收益率更好地落实在投资者的实际收益上，提升基金投资的获得感和基金行业价值兑现。“基金E账户”的开发也让基金公司服务更加透明，让市场更加透明，数据交互质量和监测分析能力也得到了提高。这不仅对基金投资者有较大的意义，而且将有助于基金市场进一步向纵深发展，推动基金行业的高质量发展。

有效规划投资行为

“基民可以通过这个APP查询到自己购买的基金，一是方便集中管理自己的基金账户，其次是提升基金查询效率，不会出现遗漏产品的现象了，功能还是非常实用的，”海通证券金融产品研究首席分析师倪韵婷表示，这有助于投资者便捷梳理自身投资情况，更有效地规划管理自身的投资决策。

刘亦千表示，“基金E账户”有望成为基金公司投资者教育重地。目前E账户支持与基金管理人人工客服线上咨询以及电话咨询两种方式，管理人可以从响应速度、专业程度、答复态度等方面入手给投资者带来良好的交流体验。相信随着平台功能升级，该平台有望成为各基金公司输出投资者教育、品牌形象、长期价值投资理念的重地。管理人应该利用好该平台用户数量多的特点，持续输出自身投资价值观，引导投资者理性选择、理性投资。

在使用“基金E账户”的过程中，汇丰晋信基金发言人提醒投资者，由于账户包含了投资者所有的基金投资账户信息，因此投资者首先需要注意账户安全，避免密码泄露。其次，从自身资产管理角度来说，投资者可以根据基金E账户展示的资产配置全貌，集中查询管理账户，对自身投资组合做及时调整，让自身的投资行为更加合理和高效。

采用注册邀请制

在公开试运行阶段，“基金E账户”是采用注册邀请制，投资者可在各大手机应用市场或者中国结算官网下载APP，拨打公募基金的客服电话或者登录官网在线获取邀请码完成账户的注册以及使用。

在具体查询时，投资者可以看到每个账户的交易信息。资产详情页将列示资产情况、持有份额、净值日期及对应数据日期等基金信息，基金账户、交易账户等账户信息以及基金销售机构、基金管理人等渠道信息。

祝华还指出，“基金E账户”仅为投资者提供查询服务，并不能进行申赎买卖。基金E账户提供的查询结果不具有法律效力，如投资者需要证明、填报财产情况或对基金E账户提供的查询结果有异议，还是应当联系基金管理人或基金销售机构进行核实确认，并以最终份额登记机构出具的登记结果为准。