随着短信和电子邮件受到更严格的监管，金融公司现在可能不得不筛选员工的视频电话，以防止可能的违规行为，因为监管机构准备审查这种违规行为。

到目前为止，由美国证券交易委员会(SEC)领导的全行业打击行动主要集中在未经授权的平台上发送的与业务相关的短信，如WhatsApp，这些短信没有被监管公司追踪和记录，主要是在COVID-19封锁期间，当时有数千名员工在家工作。

SEC拒绝就此事置评，但两名了解美国投资者调查的人士表示，他们担心SEC会将录音要求扩大到Zoom电话或类似形式的通信。

十几位消息人士对路透表示，金融公司目前正聘请技术专家、律师事务所和风险顾问，以确保视频通话被监控并按要求保留，以满足记录保存要求，并管理此类通话可能被用于非法分享非公开信息的风险。

与此同时，美国和英国的监管机构正加大力度，加强对将更多财富投入金融市场的“夫妻店”投资者的保护。

市场基础设施和科技公司Symphony的首席执行官布拉德?列维表示:“我认为我们还不知道如何将视频融入高度监管的工作环境。”Symphony的客户包括摩根大通和高盛。

视像通话被广泛认为是面对面会议的替代方式，因此目前很少或没有正式的记录保存义务。

但吉普森律师事务所(Gibson, Dunn & Crutcher)合伙人、摩根士丹利(Morgan Stanley)前EMEA行为风险主管马修?努南(Matthew Nunan)表示，监管机构“很可能”会开始评估视频通话不合规的可能性。

“如果客户电话是在微软团队上进行的，那么(监管机构)就会期望这些电话被捕获。问题是公司记录、保留和制作相关业务记录的能力，无论这些记录是如何制作的。”

英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)负责市场事务的执行董事莎拉?普里查德(Sarah Pritchard)在本月的年度会议上对代表们表示，该机构的监管指导方针强调了对市场滥用行为以及为此类行为提供便利的机制的关注。

工作场所的合规

消息人士称，故意分享敏感信息的员工被认为最有可能安排不使用工作设备的面对面会议。

但历史调查已经发现了与工作相关的电子邮件和聊天室存在不当行为的证据，这给管理人员带来了压力，要求他们评估视频通话可能存在的违规行为。如今，数千名金融工作者经常使用视频通话。

达信金融机构业务主管克莱尔?加勒特(Claire Garrett)表示:“我们的工作方式在很短的时间内发生了巨大变化，公司需要确保自己完全跟上这带来的新风险敞口的速度。”

据知情人士透露，目前至少有两家大型国际银行正在对Zoom的电话进行录音。由于信息未公开，这些消息人士拒绝透露姓名。

一家银行正在记录某些员工(包括交易员)进行的Zoom呼叫，而另一家银行正在记录所有Zoom呼叫，以便在需要时稍后审查内容。

路透社无法确认这两家银行是何时开始记录此类电话的，也无法确认这是否应监管机构的要求。

彭博社周二援引未具名消息人士的话报道称，汇丰禁止部分员工使用工作手机发短信。当路透问及汇丰银行是否也在对员工和客户之间的视频通话进行录音和存档时，汇丰银行的一名发言人拒绝置评。

微软的一名发言人表示，该公司认真对待合规问题，并为用户提供了相关行业法规要求的录音选项。Zoom没有回应置评请求。

美国金融业监管局(FINRA)监管着超过62.4万名美国经纪交易商，它要求某些公司遵守所谓的“FINRA录音规则3170”。

为了防止金融产品销售或营销中的不当行为，注册人与客户之间的所有电话交谈都必须被录音至少三年，并向监管机构提交季度活动报告。

FINRA拒绝透露有多少家公司受到该规定的约束，也不愿透露该规定是否也适用于视频通话。

律师事务所Seward & Kissel LLP的政府执法和内部调查部门联席主管迈克尔?沃特林(Michael Watling)表示，SEC执法的范围之广，令整个行业感到意外。

“…美国金融业监管局有录音规则，该规则规定了经纪自营商必须录音的非常具体的情况。所以，这条线已经画好了，但只有在监管机构或国会采取额外行动扩大范围的情况下，这条线才能重新划定。”

通信监控公司SteelEye的首席执行官马特·史密斯(Matt Smith)表示，视频通话构成了“独特的风险”，有效筛查视频通话所需的技术并未得到广泛应用。

他说，员工可以通过视觉分享非公开信息，而录音不会捕捉到这种交流。

大多数视频通话平台都有聊天功能，包括表情符号式的反应，这可以提供一种沟通方式，而不会被监控程序检测到，监控程序会标记可能表明不当行为的单词或短语。

“…随着技术的发展，监管的范围几乎总是会扩大，”美国经济研究所(American Institute for Economic Research)的经济学家瑞安·m·扬克(Ryan M. Yonk)说。

路透社上月独家报道称，美国证交会已对通信合规违规行为处以逾20亿美元的罚款，并即将解决对投资顾问违规行为的类似大规模调查。它已经从十多家大型投资公司收集了数千条员工信息。

“…我的假设是，这产生了一个数据的金矿，然后各种其他的调查可以从那里开始，”Symphony的Levy补充道。

(克里斯·普伦蒂斯(Chris Prentice)纽约、米歇尔·普莱斯(Michelle Price)华盛顿、休·琼斯(Huw Jones)伦敦补充报道;编辑:Sharon Singleton)