合规成本螺旋式上升 持续的法律问题和不断缩小的市场份额:币安(Binance)的新任首席执行官Richard Teng在为这家全球最大的加密货币交易所翻开新的一页方面面临着艰巨的挑战。

本周,在币安创始人赵长鹏承认违反美国反洗钱法后,滕彪很快被任命为首席执行官,这是一项43亿美元的协议的一部分,以解决美国长达数年的调查。

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分析师、投资者和前监管机构表示,现在,Teng必须应对美国多年的侵入性金融监管、美国证券交易委员会(SEC)正在进行的诉讼,以及其可能失去在加密行业的主导地位。

其中四人说,在改变币安的文化方面,滕彪面临着一项特别艰巨的任务。美国财政部长珍妮特耶伦周二表示,币安“在追求利润的过程中对其法律义务视而不见”,“允许资金流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者”。

Teng在为币安工作之前是一名金融监管机构,他在社交媒体上表示,他将专注于让用户放心币安的“财务实力、安全和安全”,并与监管机构合作“在全球范围内维护高标准”。

“邓被认为是一位稳健的人,”苏塞克斯大学(University of Sussex)金融学教授卡罗尔·亚历山大(Carol Alexander)说,她多年来一直在追踪币安。她说,尽管如此,在币安——一家由赵以自己的形象塑造的公司——领导文化转变将是“非常困难的”。在赵去世后的24小时内,投资者从币安撤资近10亿美元,这是去年最大的单日撤资。这种反应表明,曾负责币安区域市场的Teng将面临挑战。

虽然美国的和解协议禁止赵未来参与币安的运营或管理,但他仍然是币安的主要股东。币安的联合创始人、赵的孩子们的母亲何毅仍然是该公司的高管。“新的一页,”她周二发帖说。路透社联系币安索要本文摘要,但币安没有让Teng接受采访。

币安发言人西蒙·马修斯(Simon Matthews)告诉路透社,币安缺乏“对公司迅速发展的合规控制”,并在迅速发展的过程中做出了“错误的决定”。

马修斯说:“理查德是两年前被聘请来帮助币安成熟起来,克服这些历史问题的。”他还说,币安“努力重组了我们的组织和人员,升级了我们的系统。”他补充说,该公司有了“新的领导层”,他们在合规、执法和大公司方面都有经验。

赵的律师没有回应置评请求。

班长的职务

作为决议的一部分,美国当局将对币安进行为期五年的“金融监管”,由美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)监督。

美国财政部周二表示,FinCEN将继续访问币安的账簿、记录和系统,“监督补救措施”,以解决币安不遵守反洗钱和制裁规定的问题。

律师和前监管人员表示,即使对那些与监管机构打交道经验丰富的主流金融公司来说,这样的举措也不寻常、具有挑战性且代价高昂。

“这是一个真正的磨石——你所做的一切都要受到审查,”美国证券交易委员会互联网执法办公室前主任约翰·里德·斯塔克说。

路透社在2022年的一系列文章中报道,尽管该交易所表示已增加合规支出,但赵多年来一直试图保护其免受监管机构的影响。

不过,投资者表示,币安应该能够支付额外的合规成本和美国的罚款。

“我们的业务基础非常强大,”邓丽君周三在社交媒体上写道。“我们的资本结构没有债务,支出适中,尽管我们向用户收取的费用很低,但我们的收入和利润都很强劲。”

赵某

邓于2021年被赵聘为币安新加坡首席执行官,2015年至2021年担任阿布扎比全球市场首席执行官。他之前的职位包括新加坡交易所(SGX)首席监管官。

今年5月,他被提升为币安区域市场负责人,并被广泛视为赵的潜在接班人。

穆迪投资者服务公司(Moody's Investors Service)数字资产策略主管拉吉夫?巴姆拉(Rajeev Bamra)表示,他升任最高职位,对币安来说是“一个机会,可以摆脱越来越多的执法行动,开辟一条通往稳定和新起点的道路”。

然而,让洗心革面的前景更加复杂的是一些令人头疼的法律问题。

币安正面临美国证券交易委员会(SEC)的诉讼,指控其经营“欺诈网络”,包括人为夸大交易量和转移客户资金。币安否认了这些指控。

该公司还因涉嫌严重洗钱而在法国接受调查。

在业务方面,币安也面临着压力。

多年来,它一直主导着加密市场,但今年迅速失去了市场份额。根据加密货币公司CCData的数据,上个月,它控制了32%的加密货币现货交易和50%的衍生品交易,低于1月份的55%和62%。

分析师们表示,币安的零费用交易促销活动的结束,以及监管问题,加剧了这种下跌。

CCData的数据显示,在塞舌尔注册的OKX等其他交易所今年的市场份额也有所增加。按市场份额计算,OKX是仅次于币安的第二大交易所。

伦敦加密货币公司Enigma Securities的研究主管约瑟夫·爱德华兹(Joseph Edwards)表示,从长远来看,由于美国罚款后市场营销和业务发展预算减少,该交易所可能会进一步失去市场份额。

“但这是在谈论相当长远的事情——他们总体上是非常强大的在位者。”